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我市防范和打擊非法集資犯罪情況介紹

  • 訪談嘉賓:朱曉明 市公安局黨委委員
  • 訪談時間:2019年08月21日 16:00
  • 訪談地點:鹽城市人民政府網站在線訪談室
  • 訪談摘要:非法集資犯罪嚴重破壞經濟秩序,侵害群眾財產權益。進一步加強防范和打擊非法集資犯罪工作對凈化市場環境、保護群眾權益、構建和諧社會具有十分重要的意義。8月21日(星期三)下午4:00,市公安局黨委委員朱曉明將走進在線訪談欄目,向廣大網友解讀公安機關防范和打擊非法集資犯罪情況,介紹防范識別非法集資犯罪知識,并與網友互動交流,現場回答網友的提問,歡迎廣大網友積極參與。
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  • [主持人]:各位網友,下午好!歡迎點擊鹽城市人民政府網站(www.rfyqu.tw)參加我們的在線訪談活動。為讓廣大網友深入了解公安機關防范和打擊非法集資犯罪情況、非法集資犯罪的手段特點,切實增強防范意識,捂緊自己的錢袋子,守好自己的血汗錢,今天我們非常榮幸地邀請到了鹽城市公安局黨委委員朱曉明參加訪談。朱局長您好。[2019-08-21 16:04:13]

    [朱曉明]:謝謝主持人,各位網友大家好。很高興有這樣的機會和網友們進行溝通和交流。希望借助這個平臺,向廣大網友介紹我市防范和打擊非法集資犯罪情況,同時懇請社會各界和廣大群眾一如既往地關心支持打擊經濟犯罪工作,努力在全社會形成防范和打擊經濟犯罪的輿論氛圍和強大攻勢,不斷推動打擊經濟犯罪工作在新時代取得新發展。[2019-08-21 16:06:00]

    [主持人]:朱局長,近年來非法集資問題比較突出,許多網友都想知道什么是非法集資?此類犯罪特點有哪些?[2019-08-21 16:07:10]

    [朱曉明]:我們通常所講的非法集資實際包含非法吸收公眾存款和集資詐騙兩個罪名。非法吸收公眾存款是指非法吸收或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為;集資詐騙是指以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的行為。[2019-08-21 16:09:32]

    [朱曉明]:當下,非法集資犯罪分子多以合法身份為掩護,手段不斷翻新,形式也更加隱蔽。有的披著商品銷售的“合法外衣”進行非法集資;有的與投資人簽訂合同,偽裝成正常的經營活動;有的假借老年人投資項目進行非法集資,等等。涉及的領域也從房地產、農業等傳統生產領域向投資理財、私募股權、P2P網絡借貸等新興領域擴展。但撥開表像看本質,所有的非法集資都有它的共同點,即承諾高額回報,編造許諾給予集資參與人遠高于正規投資回報的利息分紅。為騙取更多人參與,犯罪分子在集資初期,會按時足額兌現承諾,待集資達到一定規模,資金揮霍無法維系兌付時,犯罪分子就會選擇“跑路”,使集資參與人遭受經濟損失。[2019-08-21 16:11:45]

    [朱曉明]:以虛假宣傳造勢,不法分子為了騙取老百姓的信任,在宣傳上往往一擲千金,聘請明星代言、在報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等多種方式,加大宣傳力度,制造虛假聲勢,騙取社會公眾投資。虛構夸大投資項目,犯罪分子為了誘惑集資參與人投資,或編造虛假項目,或夸大項目的投資規模盈利前景,以制造投資及企業利潤假象,有的故意混淆概念,利用創業投資、私募基金等新名詞迷惑社會公眾。[2019-08-21 16:14:06]

    [朱曉明]:這里要提醒大家注意的是,不光是一些非法的投資擔保類公司會從事非法集資活動,一些擁有行政許可的正規公司和企業,如果超范圍吸收資金,違規使用資金,同樣也可能涉嫌非法集資犯罪。[2019-08-21 16:15:25]

    [主持人]:好的,謝謝朱局長。請問近年來我們公安機關在防范和打擊非法集資犯罪方面取得了哪些成績,還面臨著哪些問題?[2019-08-21 16:15:57]

    [朱曉明]:近年來,全市公安機關始終把防范和打擊非法集資犯罪工作擺在突出位置,注重辦案與維穩并重、打擊與挽損并舉、法理與情理交融,堅持政府主導、預防在先、打早打小,妥善處置了一大批非法集資案件。通過這些年的高壓嚴打,實現了發案數、涉案金額、參與人數三項重要指標大幅下降,全市非法集資犯罪呈現出持續下降的態勢,但我們面臨的形勢仍不容樂觀,特別是近年來全國大批網貸平臺相繼“爆雷”,外地公安機關已經立案查處的網貸平臺涉及我市不少集資參與人。[2019-08-21 16:17:41]

    [朱曉明]:在此我們也要提醒廣大網友,要珍惜自己的血汗錢,保衛父母的養老錢,守住子女的讀書錢,不要貪圖高額利息將錢投到這些不明不白的網貸平臺,有些老百姓都不知道這些平臺到底是做什么的,也跟風投錢,最后血本無歸。這里我們也要告訴大家,你想高回報,就要承擔高風險,非法集資參與人風險自擔,受損后要積極配合立案地公安機關最大限度挽回損失。[2019-08-21 16:19:12]

    [主持人]:我們都知道,今年將迎來新中國70華誕。請問在這樣一個特殊的年份,我們公安機關防范和打擊非法集資有什么新的動作?[2019-08-21 16:20:22]

    [朱曉明]:今年,全市公安機關正根據公安部和省公安廳統一部署,圍繞新中國成立70周年大慶安保主題主線,積極組織開展防范和打擊非法集資犯罪專項行動,結合鹽城實際,突出重點、精準施策,將互聯網金融領域的非法集資、網絡傳銷犯罪作為打擊重點,繼續堅持打早打小、露頭就打。8月以來,根據市公安局黨委統一部署,全市公安機關正在開展以排查整治非法集資、傳銷為重點的金融風險隱患“梳網清格”會戰,重點圍繞“違規從事金融業務的實體門店、存在金融風險隱患的網絡平臺、從事非法集資的單位和人員、從事傳銷活動的人員和窩點”四個方面,像打掃屋子一樣,一個一個網格地開展“大掃除”,把不放心的人、物、事都梳理排查出來,全部清理干凈。截至目前,全市公安機關已核查各類金融風險患單位900余家,處置風險隱患70余處。[2019-08-21 16:22:11]

    [主持人]:非常感謝朱局長的詳細解答。現在有網友參與進來,正好問到相關的問題,我們來看一下。[2019-08-21 16:23:14]

    [主持人]:網友 風中的云提問:朱局長您好!雖然我們大家對非法集資深惡痛絕,但是身邊還是有不少人上當受騙,怎樣才能有效的防范非法集資?[2019-08-21 16:25:07]

    [朱曉明]:你好。其實防范非法集資沒有什么高招,大家一要自覺抵制高收益高回報的誘惑,要明白“你想要人家的利息,人家卻要你的本金”;二要克服投機心理,不要心存僥幸,覺得自己不是最后一棒就行;三要掌握基本的金融法律知識,同時密切關注、準確理解有關國家規定和政策,確定自身投資行為的合法性,對于自己不熟悉不明白的領域,審慎投資;四要提高風險自擔和理性投資意識,依法保護自身權益。[2019-08-21 16:26:11]

    [主持人]:網友 水晶鞋提問:請問朱局長,國家打擊力度這么大,為什么非法集資還是屢打不絕?[2019-08-21 16:27:17]

    [朱曉明]:概括來說,主要有三個方面原因:第一,非法集資犯罪分子精心設計騙局,打著純資本運作、政府支持等幌子編造謊言,群眾容易上當受騙。第二,非法集資犯罪分子抓住社會上部分人想一夜暴富、不勞而獲的心理,對其進行“洗腦”,使其變得不理性而陷入精心設計的陷阱。第三,個別非法集資參與人明知道是違法行為,但抱著“擊鼓傳花,我不一定是最后一棒”的僥幸心理參與其中。當然,個別地區也存在著打擊還不夠深入徹底等問題。[2019-08-21 16:28:04]

    [主持人]:網友 大樹提問:朱局長您好,請問是不是所有的P2P網貸平臺都涉嫌非法集資?都不能夠參與?[2019-08-21 16:28:51]

    [朱曉明]:你好,并不是的。P2P網貸平臺是互聯網金融產品之一,是一種將小額資金聚集起來借貸給有資金需求人群的一種民間小額借貸模式。P2P網貸平臺一邊連接著借貸者,另一邊連接著投資者,而平臺起了牽線搭橋的作用。正規的網絡借貸平臺只負責信息的發布、信用審核、法律手續、投資咨詢等服務,而款項的流動只發生在貸款人和借款人之間,資金的流動并不進出于平臺。而涉嫌非法集資犯罪的P2P網貸平臺則是許諾給投資者高額回報,將資金吸收進入自己控制的資金池,待達到一定規模后就卷款跑路。因此,投資者在選擇P2P網貸平臺投資理財時,一定要擦亮雙眼,理性投資,謹防上當受騙。[2019-08-21 16:31:03]

    [主持人]:網友 黑色的眼睛提問:請問我們普通人不懂專業的金融和法律知識,應該如何辨別P2P網貸平臺是否正規?是否涉嫌非法集資?[2019-08-21 16:32:01]

    [朱曉明]:其實方法很多,主要有5點:第一,要看集資人和機構的資質是否合法,經營范圍是否超標。要注意這個合法資質不是營業執照,因為幾乎所有的公司都辦理過工商登記,但其經營的業務卻并不在登記范圍,因此關鍵要看其從事的具體業務是否經過審批,對經營范圍內無發售理財產品的要警惕。第二,吸收資金的門檻是否存在,吸收資金是否面向公眾。第三,要看是否具有“保底”條款,是否承諾還本付息,一般有該條款的都是騙人的。第四,要特別注意所謂的“高回報”來錢項目。我國規定,超過國家規定貸款利率4倍以上的不受法律保護,這可以作為判斷回報是否過高的參考。第五,要正規理財,理性投資。高收益往往伴隨高風險。要充分考慮自己的風險承受能力,量力而行,不要進行賭博式、押寶式投資。[2019-08-21 16:33:30]

    [主持人]:網友 晴雨提問:朱局長您好,請問P2P網貸平臺涉嫌非法集資一般都有什么具體表現形式?[2019-08-21 16:34:26]

    [朱曉明]:你好。在辦案實踐中,我們發現P2P網貸平臺涉嫌非法集資一般有4種具體表現形式:一是虛構投資項目,發布虛假融資借款信息,吸收社會大眾資金,并用后籌集的資金償還先期資金及利息,將資金池冗余資金用于其它用途或卷款潛逃。二是以開展投資理財承諾給予高額收益,將社會大眾資金吸收到自己掌握的賬戶形成資金池,然后再尋找需要融資的借款人,以更高的利息出借資金,從中賺取高額利息差。[2019-08-21 16:37:38]

    [朱曉明]:三是發布虛假的融資借款信息,誘惑欺騙社會公眾出借資金,將吸收的資金用于投資期貨、股票、房地產等投資項目,甚至用于平臺實際控制者個人揮霍。四是未嚴格審查融資借款人真實身份,致使虛假借款人發布虛假融資借款信息,甚至為了多收手續費,默許縱容虛假借款人發布虛假信息,導致一人以多人名義借款,虛假借款人收到大量資金后,用于投資高風險行業,導致資金無法收回。[2019-08-21 16:40:39]

    [主持人]:網友 魯班提問:請問我家親戚聽朋友推薦,在一家香港金融投資網站上投資了20萬元,網站上說在香港有資金池,幫他們投資,按月返還利息,但是投資之后一直沒動靜,現在網站進不去了,這是非法集資嗎?怎么樣算非法集資?另外現在詐騙案件越來越多,是不是達到一定金額你們才為老百姓追回資金? [2019-08-21 16:42:00]

    [朱曉明]:根據《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》,非法集資主要涉及非法吸收公眾存款及集資詐騙兩個罪名。非法集資是指違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為,同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要件。建議你向公安機關報案,公安機關經過初查審理,如果涉嫌犯罪,公安機關立案偵辦,會全力追贓挽損的。[2019-08-21 16:43:18]

    [主持人]:網友 雨后彩虹提問:朱局長您好,我是一名非法集資受害人,我在鹽城分公司投的錢,總公司在外地,公安機關已經分別對總公司、分公司立案了,我擔心外地公安機關把扣押的資產只發還給當地投資人,會不會出現這樣的情況。[2019-08-21 16:44:32]

    [朱曉明]:你好,這里我可以明確地告訴大家,主辦地公安機關不會擅自發還扣押的資產。對跨區域的非法集資案件涉案資產處置問題,公安機關有明確的辦案要求,任何公安機關不得擅自處置,所有扣押的涉案資產,將根據法院判決,由主辦地政府相關部門統一制定涉案資產處置工作方案,并據此方案執行。[2019-08-21 16:45:04]

    [主持人]:網友 江南提問:請問去年我大伯把錢借給老家一老板,說是開發什么項目,利息挺高的,并且每月先付,請問這個可信嗎?[2019-08-21 16:48:38]

    [朱曉明]:這種行為可能涉嫌非法集資犯罪。非法集資犯罪的一個重要特征就是利誘性,表現為某人或某公司通過口口相傳、廣告宣傳、發放傳單等多種形式,以高息為誘餌,向社會不特定公眾大肆吸收資金,并且前期按時支付幾個月的利息,以誘使投資者投入更多的資金,其實是用后期投資者的資金兌付前期參與人員利息,一旦資金鏈斷裂,便秘密轉移資金、攜款潛逃。[2019-08-21 16:50:04]

    [朱曉明]:根據最高人民法院《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第三條非法吸收或者變相吸收公眾存款,具有下列情形之一的,應當依法追究刑事責任:(一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數額在20萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數額在100萬元以上的;(二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的;(三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經濟損失數額在10萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的;(四)造成惡劣社會影響或者其他嚴重后果的。 如該老板具備上述行為之一的,可向當地警方報案,追究其刑事責任。[2019-08-21 16:52:06]

    [主持人]:網友 大水怪提問:朱局長您好,最近幾年社會上出現很多“購物返利”、“虛擬貨幣”、“愛心慈善”的投資項目,這些項目能參與嗎?[2019-08-21 16:53:28]

    [朱曉明]:你好,你剛才提到的這些投資項目,絕大多數都是近年網絡傳銷出現的一些新手段,有的也可能涉嫌非法集資。現在傳銷的手段種類繁多,欺騙性強,大家一定要認清其本質和危害,堅信“天上不會掉餡餅”、“沒有免費的午餐”。[2019-08-21 16:54:05]

    [朱曉明]:對“高額回報”、“快速致富”的投資項目要進行客觀、冷靜的分析,看主體資格是否合法,是否有正常的生產經營活動,產品是否貨真價實;是否要求發展下線,并直接或間接以發展人員數量作為計酬或者返利依據;是否要求形成層級關系;是否要求或變相要求交納“入門費”、“門檻費”,以獲得加入資格;所宣稱的原始股、基金等投資是否經過國家主管部門批準,是否在國家規定的場所交易,切實認清其虛假、欺騙、誘惑的實質,避免上當受騙。[2019-08-21 16:55:32]

    [主持人]:網友 董薇提問:請問參與傳銷是違法犯罪行為嗎?被騙投入成本參與傳銷者,能否通過正常渠道挽回經濟損失?[2019-08-21 16:56:33]

    [朱曉明]:刑法對組織、領導傳銷罪有明確的規定,不僅組織、領導傳銷活動是違法犯罪,參與傳銷同樣違法。參與傳銷者遭受的財產損失無法挽回,不受法律保護。傳銷害人害己,廣大人民群眾一定要擦亮雙眼,拒絕傳銷,遠離傳銷。[2019-08-21 16:57:48]

    [主持人]:通過朱局長的介紹,以及與網友的交流互動,我們深切了解到了全市公安機關近年來在防范和打擊非法集資犯罪方面取得的戰果,也對非法集資犯罪手段及危害有了充分認識,有效增強了防范意識。這些工作的背后,都凝聚滲透著全體公安民警的辛勤汗水、體現著全體公安民警的無私奉獻。在此,我代表廣大網友表示誠摯的謝意。[2019-08-21 16:59:00]

    [朱曉明]:謝謝!這是我們的職責所在。也借這次訪談的機會,正告那些違法犯罪分子,多行不義必自斃,天網恢恢,疏而不漏,勸你們早日懸崖勒馬,回頭是岸!同時,也請社會各界更加理解與支持公安工作,密切防范各類經濟犯罪,積極舉報違法犯罪線索,在全社會形成強大的防范與打擊合力。[2019-08-21 17:00:05]

    [主持人]:由于時間關系,本次訪談到此結束,感謝各位網友的關注與參與,感謝朱局長的耐心解答,本期訪談就到這里,再見![2019-08-21 17:04:43]


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    • 市公安局黨委委員 朱曉明
      市公安局黨委委員 朱曉明
    • 我市防范和打擊非法集資犯罪情況介紹
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    • 嘉賓與網友在線交流
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    • 訪談現場
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